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Unsere Geschichte

Was als kleine Beratungspraxis begann, hat sich über die Jahre zu einer spezialisierten Anlaufstelle für Altersvorsorge entwickelt. Wir haben gesehen, wie viele Menschen durch intransparente Beratung und interessengeleitete Empfehlungen falsche Entscheidungen getroffen haben. Das wollten wir ändern.

Seit über fünfzehn Jahren stehen wir für unabhängige, ehrliche Beratung. Keine Provisionen, keine versteckten Interessen – nur professionelle Analyse und individuelle Strategien.

Unsere Philosophie

Gute Beratung beginnt mit Zuhören. Jeder Mensch hat eine andere Lebenssituation, andere Prioritäten und andere Ziele. Standardlösungen werden dem nicht gerecht.

Wir nehmen uns Zeit, Ihre individuelle Situation zu verstehen. Erst dann entwickeln wir gemeinsam mit Ihnen eine Strategie, die zu Ihrem Leben passt.

Transparenz

Klare Kommunikation ohne Fachchinesisch

Unabhängigkeit

Honorarberatung ohne Produktprovisionen

Individualität

Maßgeschneiderte Lösungen statt Standardprodukte

Unsere Expertise

Wir verbinden fundiertes Fachwissen mit praktischer Erfahrung

Gesetzliche Rentenversicherung

Vollständige Kenntnis aller Regelungen, Ausnahmen und Optimierungsmöglichkeiten im deutschen Rentensystem. Wir helfen Ihnen, Ihre Ansprüche zu maximieren.

Betriebliche Altersversorgung

Erfahrung mit allen Durchführungswegen und Gestaltungsmöglichkeiten. Besonders wertvoll für Arbeitnehmer und Führungskräfte.

Private Vorsorge

Unabhängige Bewertung von Versicherungen, Fondssparplänen, Immobilien und anderen Vorsorgeformen. Wir finden die optimale Kombination.

Steuerliche Optimierung

Kenntnisse der aktuellen Steuergesetzgebung und deren Auswirkungen auf Ihre Altersvorsorge. Legale Gestaltungsmöglichkeiten nutzen wir konsequent.

Warum Honorarberatung?

Die meisten Finanzberater in Deutschland verdienen ihr Geld durch Provisionen von Produktanbietern. Das schafft einen fundamentalen Interessenkonflikt: Empfiehlt der Berater das beste Produkt für Sie – oder das mit der höchsten Provision?

Wir haben uns bewusst für ein anderes Modell entschieden. Sie bezahlen uns direkt für unsere Beratungsleistung. Dafür erhalten Sie:

Produktunabhängige Empfehlungen
Zugang zu institutionellen Produkten mit niedrigeren Kosten
Transparente Preisgestaltung ohne versteckte Kosten
Fokus auf Ihre Interessen statt auf Verkaufsziele

Unser Team

Erfahrene Berater mit unterschiedlichen Spezialisierungen

Michael Weber

Gründer und Berater

Schwerpunkt: Ganzheitliche Vorsorgeplanung, betriebliche Altersversorgung. Über 20 Jahre Erfahrung in der Finanzberatung.

Sarah Klein

Seniorberaterin

Spezialisiert auf Ruhestandsplanung und Vermögensaufbau für Selbstständige. Zertifizierte Finanzplanerin.

Daniel Hoffmann

Berater

Fokus auf betriebliche Altersversorgung und steueroptimierte Vorsorgestrategien. Hintergrund in der Unternehmensberatung.

Wie eine Beratung abläuft

Transparenz bedeutet für uns auch, dass Sie vorab wissen, was Sie erwartet.

Vorbereitung

Sie senden uns vorab Unterlagen zu Ihrer aktuellen Vorsorgesituation. Wir bereiten uns gründlich auf Ihr Anliegen vor.

Erstgespräch

In einem ausführlichen Gespräch lernen wir Ihre Ziele, Wünsche und Rahmenbedingungen kennen. Dauer: ca. 90 Minuten.

Analyse

Wir analysieren detailliert Ihre aktuelle Situation, prüfen bestehende Verträge und berechnen Ihre Versorgungslücke.

Strategieentwicklung

Basierend auf unserer Analyse entwickeln wir mehrere Szenarien und konkrete Handlungsempfehlungen.

Präsentation

Im Folgetermin stellen wir Ihnen unsere Empfehlungen vor und erläutern die Vor- und Nachteile verschiedener Optionen.

Umsetzungsbegleitung

Auf Wunsch unterstützen wir Sie bei der konkreten Umsetzung der vereinbarten Strategie.

Über uns